第一步：業(yè)務財務閉環(huán)管理

構建統(tǒng)一結算管理平臺，通過共享平臺連接業(yè)務活動到資金結算的全過程，確保數(shù)據(jù)一致性。實現(xiàn)從業(yè)務發(fā)起到財務核算的全流程閉環(huán)控制，業(yè)務單據(jù)與結算單據(jù)雙向追溯，電子回單與憑證實時互聯(lián)，提高財務工作的準確性和效率。

第二步：審批流程規(guī)范管理

幫助企業(yè)建立規(guī)范的審批標準，完善內部控制系統(tǒng)。通過數(shù)字化平臺將合規(guī)制度及權限審批的關鍵控制點集成，為不同職位分配相應權限，實現(xiàn)權限分離。平臺無縫連接業(yè)務系統(tǒng)、核算系統(tǒng)和外部銀行，基于經營現(xiàn)金流預測實施事前預算控制，確?！坝蓄A算不超支，無預算不開支”。實現(xiàn)事中信息共享，系統(tǒng)自動對單據(jù)進行內控要素跟蹤監(jiān)測；事后自動同步入賬，資金支付完成后單據(jù)自動歸檔，實現(xiàn)端到端的財務控制，預防資金舞弊和流動性風險。

第三步：到賬認領高效管理

針對確認收款和認領收款，平臺實現(xiàn)數(shù)據(jù)從財務向業(yè)務的流動。通過銀企聯(lián)接獲取銀行端的資金流水記錄，運用AI機器學習、語義標簽等智能技術，結合業(yè)務規(guī)則，收款可以快速、準確地與應收單據(jù)匹配，系統(tǒng)自動完成核銷對賬，減少業(yè)務和財務在收款數(shù)據(jù)口徑、時間點上的不一致，簡化未達賬項處理。對于無法自動匹配的收款，支持人工認領，操作更為靈活方便。

第四步：對賬業(yè)務自動管理

面對多樣化的業(yè)務和大規(guī)模的交易，對賬工作通常非常復雜。該平臺能夠實現(xiàn)銀行流水與收付款單、日記賬的自動稽核對賬。用戶可根據(jù)相同的金額方向、結算方式、票據(jù)號碼等條件設定匹配規(guī)則，監(jiān)控未達賬項等異常對賬數(shù)據(jù)，并通過多種方式（如移動應用、電子郵件、短信）通知管理層，確保賬務資金的安全。

第五步：資金數(shù)據(jù)多維管理

結算一體化平臺利用數(shù)字技術，為管理者提供即時有效的決策信息，增加財務分析的價值。平臺支持查看并鏈接業(yè)務數(shù)據(jù)，追蹤業(yè)務流程，實現(xiàn)業(yè)務規(guī)范性和閉環(huán)控制。通過定義最小顆粒度和分析維度，為后續(xù)的數(shù)據(jù)分析和控制提供數(shù)據(jù)支持，例如，交通費用可以細分到交通工具和地點，招待費用可具體到項目和個人，提供不同維度的數(shù)據(jù)提取和比較，展示各項目的成本與效益貢獻率，從而實現(xiàn)資金支付的精細化管理。