為什么要重構(gòu)企業(yè)票據(jù)管理系統(tǒng)？

外部因素——前沿政策驅(qū)動

政策要求：根據(jù)上海票交所《關(guān)于進(jìn)一步做好系統(tǒng)融合工作有關(guān)業(yè)務(wù)提示的通知（文件號36）》，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（ECDS）要求在2024年進(jìn)行全面升級，實現(xiàn)新一代票據(jù)的開立、接收、背書、貼現(xiàn)、兌付等線上管理，推進(jìn)票據(jù)直聯(lián)，實現(xiàn)票據(jù)信息的動態(tài)采集、可視監(jiān)控和兌付預(yù)警。國資委指示：國資委要求企業(yè)依托信息系統(tǒng)建立集團統(tǒng)一的“票據(jù)池”，發(fā)揮票據(jù)池的金融資源能力，深度融合業(yè)務(wù)，以資金計劃為抓手，統(tǒng)籌集團票據(jù)池，充分發(fā)揮共用額度的能力，提高票據(jù)周轉(zhuǎn)效率和融資能力。

內(nèi)部因素——企業(yè)票據(jù)管理需求

票據(jù)分散：大量用票結(jié)算的企業(yè)原有票據(jù)系統(tǒng)通常存在票據(jù)分散、直聯(lián)銀行少、依賴手工錄入等問題，導(dǎo)致集團無法及時獲取和清晰展示票據(jù)的全量信息。操作復(fù)雜：舊票據(jù)無法拆分，選擇合適的票據(jù)進(jìn)行結(jié)算時，全憑人工挑選，操作復(fù)雜且效率低下。交易不同步：舊票據(jù)系統(tǒng)在結(jié)清時，交易流水與票據(jù)狀態(tài)不同步，可能導(dǎo)致票據(jù)狀態(tài)已結(jié)清但未收款的情況，增加資金收款風(fēng)險。新舊票共用問題：新票與舊票共用時，由于票據(jù)號作為唯一的核算記賬要素，導(dǎo)致新票無法記賬。

新一代票據(jù)系統(tǒng)的優(yōu)勢新一代票據(jù)系統(tǒng)功能的升級不僅解決了上述問題，還通過拆分票據(jù)的特性幫助企業(yè)加速票據(jù)流轉(zhuǎn)，提高資金運營效率。

新一代票據(jù)系統(tǒng)切換的三種方案

STEP 1: 梳理現(xiàn)有票據(jù)使用情況

建議企業(yè)統(tǒng)一搭建票據(jù)管理平臺，各成員單位依托統(tǒng)一平臺完成票據(jù)業(yè)務(wù)處理，實現(xiàn)集團票據(jù)信息可見、過程可控可追溯。梳理票據(jù)應(yīng)用場景時，需考慮票據(jù)種類、所屬單位、涉及的金融機構(gòu)和業(yè)務(wù)類型等。

STEP 2: 選定合作金融機構(gòu)

根據(jù)企業(yè)票據(jù)量規(guī)模及金融機構(gòu)的服務(wù)能力，選定合適的金融機構(gòu)，統(tǒng)一建設(shè)票據(jù)直連接口平臺。

STEP 3: 優(yōu)化票據(jù)結(jié)算功能

對比分析舊系統(tǒng)票據(jù)業(yè)務(wù)功能，補充新一代票據(jù)系統(tǒng)新增功能，選擇合適的對接方案。

方案一：保留原系統(tǒng)，與票據(jù)云系統(tǒng)對接

優(yōu)點：投入較低，上線實施周期短。部署方式：可以選擇公有云或私有云部署。

方案二：全面替換升級

優(yōu)點：全新體驗，符合財務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型需求。缺點：上線實施周期較長。

方案三：加購補充票據(jù)模塊

優(yōu)點：票據(jù)模塊已根據(jù)新票系統(tǒng)完成優(yōu)化功能，集成至現(xiàn)有ERP系統(tǒng)中使用。

新一代票據(jù)系統(tǒng)為企業(yè)提供的應(yīng)用場景等分票據(jù)結(jié)算：實現(xiàn)票據(jù)在結(jié)算中的高速流轉(zhuǎn)。交易背景分析：提供交易背景分析功能。企業(yè)信息報備：支持企業(yè)信息報備。電票凍結(jié)：提供電票凍結(jié)功能。支付信用查詢：支持支付信用查詢。增信登記：提供增信登記功能。

這些功能極大地提高了票據(jù)流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)的安全性，降低了企業(yè)收票風(fēng)險。

四大措施，為企業(yè)提供高效安全的票據(jù)應(yīng)用統(tǒng)一平臺操作：企業(yè)票據(jù)統(tǒng)一平臺進(jìn)行操作，全量票據(jù)業(yè)務(wù)在線管理、可視可分析。前端連接業(yè)務(wù)系統(tǒng)，后端連接財務(wù)系統(tǒng)，實現(xiàn)全流程可視、可溯。票據(jù)業(yè)務(wù)直連：電票通平臺幫助企業(yè)與金融機構(gòu)快速連接，形成票據(jù)直聯(lián)的所有接口集成資產(chǎn)，目前連接200+銀行，支持新一代電票系統(tǒng)，不斷拓展保函、信用證等類票據(jù)業(yè)務(wù)的直連服務(wù)。安全控制規(guī)則前置：通過強化企業(yè)身份校驗，同步信息披露信息，加入市場信用約束機制，提高票據(jù)到期兌付的自動化處理水平，形成前后一體、多管齊下的風(fēng)控體系，有效提升風(fēng)險安全防控能力。票據(jù)集約化管理：支持兩種票據(jù)池模式，包括集團票據(jù)池和銀行票據(jù)池，幫助企業(yè)將票據(jù)資源盤活，實現(xiàn)質(zhì)押開票、質(zhì)押流貸、長票換短票等金融業(yè)務(wù)，提高票據(jù)使用效率，支持銀行票據(jù)池的直連，實現(xiàn)可視化管理，優(yōu)化池內(nèi)資源。

新一代票據(jù)系統(tǒng)積極賦能企業(yè)票據(jù)管理，助力企業(yè)實現(xiàn)票據(jù)智慧管理，降本增效，降低票據(jù)管控風(fēng)險，支撐企業(yè)資金高效運營，邁向高質(zhì)量發(fā)展。