華泰保險(xiǎn)集團(tuán)近期深陷多重危機(jī)，其核心子公司華泰資管被曝出涉及一起規(guī)模龐大的“老鼠倉”事件，引發(fā)金融界的廣泛關(guān)注。據(jù)調(diào)查，這起事件不僅揭露了投資經(jīng)理劉建義的貪婪行徑，更將華泰保險(xiǎn)集團(tuán)內(nèi)部的治理困境暴露無遺。

劉建義于2021年2月加入華泰資管，然而，入職僅一個(gè)月，他便開始利用職務(wù)之便，構(gòu)建復(fù)雜的賬戶體系，進(jìn)行未公開信息的利益輸送。他與楊某遠(yuǎn)、柳某淵兩人合作，通過“姜某”、“吳某玲”兩個(gè)證券賬戶，在基金產(chǎn)品建倉前提前布局，待資管資金入場拉升股價(jià)后立即拋售，以此實(shí)現(xiàn)“時(shí)間差套利”。這種違規(guī)行為持續(xù)了兩年半之久，累計(jì)趨同交易金額超過33億元，為相關(guān)賬戶創(chuàng)造了巨額非法收益。

劉建義的貪婪行為不僅損害了投資者的利益，也嚴(yán)重破壞了市場的公平秩序。監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過跨市場交易數(shù)據(jù)比對(duì)和穿透式調(diào)查，最終鎖定了這一異常交易模式，并依法對(duì)華泰資管及相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)厲處罰。劉建義因利用未公開信息進(jìn)行老鼠倉交易，被遼寧證監(jiān)局合計(jì)罰沒6400余萬元，并被處以10年市場禁入。

然而，這起“老鼠倉”事件只是華泰保險(xiǎn)集團(tuán)危機(jī)的冰山一角。近年來，華泰保險(xiǎn)旗下的另一核心子公司華泰人壽業(yè)績持續(xù)下滑，凈利潤由盈轉(zhuǎn)虧，成為拖累母公司利潤的主要原因。同時(shí)，華泰人壽還面臨退保金額激增的問題，從2020年的3.46億元一路飆升至2024年的7.73億元。這種“保費(fèi)虛胖、利潤骨瘦”的畸形發(fā)展，暴露出華泰保險(xiǎn)在業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制方面的嚴(yán)重問題。

更為嚴(yán)重的是，華泰保險(xiǎn)集團(tuán)在內(nèi)控和治理層面也存在諸多漏洞。劉建義能夠入職次月便開始違規(guī)操作，且長時(shí)間未被公司察覺，這充分說明華泰資管在內(nèi)控機(jī)制上的嚴(yán)重失效。同時(shí)，華泰保險(xiǎn)集團(tuán)董事長趙明浩作為雙重職務(wù)的負(fù)責(zé)人，在監(jiān)督職責(zé)上未能盡職盡責(zé)，對(duì)劉建義的違規(guī)行為長期失察，甚至在事件曝光后仍保持沉默，未采取有效整改措施或公開回應(yīng)責(zé)任追究。

華泰保險(xiǎn)集團(tuán)近年來頻繁的高層更迭和戰(zhàn)略調(diào)整，也進(jìn)一步加劇了其內(nèi)部治理的混亂。安達(dá)系入主后，雖然試圖引入國際化管理經(jīng)驗(yàn)，但激進(jìn)的擴(kuò)張策略導(dǎo)致華泰人壽業(yè)務(wù)質(zhì)量下滑、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)積聚。同時(shí)，高層管理的不穩(wěn)定也削弱了戰(zhàn)略執(zhí)行的連貫性，使得內(nèi)控機(jī)制流于形式。

華泰保險(xiǎn)集團(tuán)還因多項(xiàng)合規(guī)問題受到監(jiān)管處罰。華泰人壽近年來多次因內(nèi)控管理不嚴(yán)格、未按規(guī)定使用備案條款、代理人執(zhí)業(yè)登記疏漏等問題被監(jiān)管部門罰款。這些違規(guī)記錄進(jìn)一步揭示了華泰保險(xiǎn)在合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制方面的不足。

華泰保險(xiǎn)集團(tuán)的系列危機(jī)最終指向了一個(gè)核心問題：在資本博弈與業(yè)績壓力下，公司治理的失衡與內(nèi)控的失效已使其偏離了穩(wěn)健經(jīng)營的軌道。這起“老鼠倉”事件不僅撕開了華泰保險(xiǎn)的合規(guī)遮羞布，更向整個(gè)金融行業(yè)發(fā)出了深刻警示：如何構(gòu)建健全的公司治理體系，有效制衡權(quán)力、防止腐敗的滋生，已成為擺在所有金融機(jī)構(gòu)面前的緊迫課題。

面對(duì)這一系列危機(jī)，華泰保險(xiǎn)集團(tuán)亟需采取有效措施進(jìn)行整改和治理。只有建立健全的公司治理體系，加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，才能從根本上解決存在的問題，重拾投資者的信任和市場的信心。