E-Partner的上線，旨在通過數(shù)字化系統(tǒng)賦能代理人隊(duì)伍高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型，是中信保誠人壽探索數(shù)字化轉(zhuǎn)型、培育新質(zhì)生產(chǎn)力的縮影

標(biāo)點(diǎn)財經(jīng)、投資時間網(wǎng)研究員 章敬宇

隨著新時代的來臨，以科技創(chuàng)新為主，具有高技術(shù)、高效能、高質(zhì)量特征的新質(zhì)生產(chǎn)力成為經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級的新型推動力。而發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，數(shù)字化是一大抓手。

中信保誠人壽全新上線的代理人App“E-Partner”是一款面向代理人用戶的客戶經(jīng)營服務(wù)平臺，旨在通過數(shù)字化系統(tǒng)賦能代理人隊(duì)伍高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型。

據(jù)標(biāo)點(diǎn)財經(jīng)、投資時間網(wǎng)研究員了解，作為2024年中信保誠人壽數(shù)字化能力建設(shè)重點(diǎn)項(xiàng)目之一，E-Partner項(xiàng)目在實(shí)施過程中不僅得到了很多科技專家的大力支持，更有一線用戶的深度參與，在共同構(gòu)建業(yè)務(wù)場景、梳理作業(yè)流程、打磨開發(fā)需求、參與上線測試等方面提出了很多寶貴建議。

中信保誠人壽E-Partner在2024年10月1日上線后，得到了一線隊(duì)伍的廣泛認(rèn)可和積極響應(yīng)，截至2024年10月15日，E-Partner通過全新保單檢視系統(tǒng)已解析客戶保單3.5萬張，為超過5600個家庭提供了服務(wù)；通過全新建議書系統(tǒng)，為1.1萬個家庭量身定制了保險產(chǎn)品組合解決方案。

全新平臺，助力提升客戶經(jīng)營廣度與深度

據(jù)悉，中信保誠人壽E-Partner平臺為一線用戶帶來了任務(wù)賦能、獲客賦能、銷售賦能和數(shù)據(jù)賦能四大功能板塊共12項(xiàng)升級。

全新E-Partner的特色之一是為用戶提供了一站式商機(jī)待辦體系，包括全新頻道式通知中心、訂閱式日程中心、聚合式任務(wù)待辦和轉(zhuǎn)重投體驗(yàn)再升級，讓操作更簡單，服務(wù)更便捷。同時，為解決用戶客戶增量需求，E-Partner上線了全新代理人微店，服務(wù)更便捷高效；全新內(nèi)容中心，幫助用戶快速找到想要的資訊、文章、海報、視頻，讓分享更簡單，互動有線索。

同時，E-Partner的全新保單檢視系統(tǒng)，能夠幫助代理人精準(zhǔn)洞察客戶需求，全新家庭組合式建議書系統(tǒng)，能夠?yàn)榭蛻袅可矶ㄖ萍彝ケｋU解決方案，全新產(chǎn)服營銷中心，能夠一站式了解產(chǎn)品和服務(wù)。全新客戶數(shù)據(jù)中心實(shí)現(xiàn)客戶數(shù)據(jù)一眼清，更有客戶地圖，幫助代理人高效規(guī)劃拜訪路線，一鍵導(dǎo)航更便捷。

技術(shù)煥新，顯著提升用戶體驗(yàn)和研發(fā)效能

在技術(shù)層面，據(jù)悉本次E-Partner平臺引入了多項(xiàng)前沿技術(shù)，從提升用戶體驗(yàn)、提升研發(fā)效能、優(yōu)化系統(tǒng)設(shè)計(jì)三個角度，進(jìn)行技術(shù)升級。

具體來看，用戶體驗(yàn)方面，制定全新的視覺和交互規(guī)范，并通過生物識別登錄、設(shè)備認(rèn)證管理、沉浸式解決方案、組件化開發(fā)提升App視覺和交互體驗(yàn)。具體包括：引入生物識別登入、設(shè)備認(rèn)證管理，在增強(qiáng)系統(tǒng)安全的同時也提升了用戶使用的便利性；實(shí)現(xiàn)App端組件化開發(fā)及沉浸式一體化解決方案，通過管理后臺配置實(shí)現(xiàn)首頁布局調(diào)整，引入App沉浸式和跳轉(zhuǎn)方式統(tǒng)一解決方案，前端采用統(tǒng)一的UI設(shè)計(jì)和交互規(guī)范，視覺上更美觀，交互上更流暢；完成圖片懶加載，在網(wǎng)絡(luò)不佳的情況展示默認(rèn)圖片，保證頁面展示完整順暢。

研發(fā)效能方面，前端采用“Vue3+Pinia+Vite”新架構(gòu)提高生產(chǎn)代碼質(zhì)量，提升整體訪問性能；后端腳手架代碼生成器減少重復(fù)勞動，提高開發(fā)效率，并且保證代碼質(zhì)量和一致性。具體包括：實(shí)現(xiàn)前端工程化新架構(gòu)，前端采用“Vue3+Pinia+Vite”新架構(gòu)，減小了打包體積和編譯時間，提高了生產(chǎn)代碼質(zhì)量和項(xiàng)目整體訪問性能；后端腳手架提供代碼生成器，可以根據(jù)數(shù)據(jù)庫表結(jié)構(gòu)自動生成基礎(chǔ)的增刪改查等功能代碼以及swagger接口注釋，減少重復(fù)勞動，提高開發(fā)效率，并且保證代碼質(zhì)量和一致性。

系統(tǒng)設(shè)計(jì)方面，通過取消離線包下載機(jī)制，解耦前端頁面對App的依賴，引入Clickhouse列式數(shù)據(jù)庫、消息列隊(duì)、數(shù)據(jù)緩存技術(shù)等方式提升App響應(yīng)速度。具體包括：優(yōu)化照會處理方案，由原來直接對接核心調(diào)整為對接中臺，中臺對業(yè)務(wù)進(jìn)行抽象，解耦外圍系統(tǒng)對核心的依賴；優(yōu)化查詢性能，引入Clickhouse 列式數(shù)據(jù)庫，支持?jǐn)?shù)字統(tǒng)計(jì)和歸檔查詢等功能，提升用戶體驗(yàn)；引入消息列隊(duì)、數(shù)據(jù)緩存技術(shù)，提升消息中心和日程中心的并發(fā)處理速度；采用ElasticSearch、Redis、Caffeine對數(shù)據(jù)進(jìn)行緩存，提升查詢響應(yīng)速度。

標(biāo)點(diǎn)財經(jīng)、投資時間網(wǎng)研究員了解到，中信保誠人壽代理人對E-Partner非常認(rèn)可，認(rèn)為該項(xiàng)目從客戶經(jīng)營、營銷展業(yè)、客戶服務(wù)、業(yè)績追蹤、團(tuán)隊(duì)管理多個角度提出了很好的解決方案，對于剛?cè)肼毜男麓砣耸茄┲兴吞肌τ谫Y深的團(tuán)隊(duì)主管是如虎添翼。中信保誠人壽E-Partner正在幫助代理人更加簡單、快捷、高效地為全國客戶提供更優(yōu)質(zhì)的保險服務(wù)。

E-Partner的上線，是中信保誠人壽探索數(shù)字化轉(zhuǎn)型、做好數(shù)字金融大文章的縮影，意味著中信保誠人壽以“數(shù)智”賦能保險營銷員高效服務(wù)客戶邁出了關(guān)鍵一步。