波士頓咨詢公司（BCG）近期發(fā)布了題為《2024年全球財富報告》的研究報告，這份深度分析了全球財富管理行業(yè)現(xiàn)狀、未來趨勢以及生成式AI如何引領行業(yè)變革的文檔，共計20頁，為財富管理領域帶來了全新的視角。

據(jù)報告指出，2023年全球凈財富實現(xiàn)了4.3%的增長，金融財富的增長速度更是接近7%，這一顯著增長主要得益于股市的回暖和資產(chǎn)管理規(guī)模的擴大。值得注意的是，北美和西歐地區(qū)在這一年中表現(xiàn)尤為突出，而中國的增長則相對穩(wěn)健。報告還預測，到2028年，全球凈財富預計將以年均約6%的速度持續(xù)增長。

在各類資產(chǎn)中，私募股權(quán)和債券市場呈現(xiàn)出增長態(tài)勢，而現(xiàn)金和存款類資產(chǎn)則有所下滑，負債的增長速度也有所放緩。跨境財富的增長率為5.1%，顯示出全球財富流動的活躍性。特別地，阿聯(lián)酋等新興的財富中心正在迅速發(fā)展，而香港的增速則有所放緩。

生成式AI在財富管理中的應用是本次報告的重點之一。報告指出，生成式AI不僅能夠提升客戶體驗，還能顯著提高工作效率，它正在逐步滲透到獲客、客戶導入、服務和內(nèi)部支持等多個環(huán)節(jié)。例如，通過生成式AI，金融機構(gòu)可以加速客戶導入審核過程，提供更為個性化的服務，同時監(jiān)控交易活動并減少誤報。

然而，盡管生成式AI的潛力巨大，但多數(shù)機構(gòu)目前尚未制定明確的生成式AI戰(zhàn)略。報告認為，生成式AI的發(fā)展軌跡與互聯(lián)網(wǎng)相似，雖然短期內(nèi)無法完全取代人類員工，但它有望為金融機構(gòu)帶來收益、效率和客戶滿意度的顯著提升，尤其是對富?？腿旱挠绊懜鼮轱@著。

面對生成式AI帶來的變革，財富管理機構(gòu)需要積極應對。報告建議，機構(gòu)可以通過設定明確的戰(zhàn)略方向、考慮業(yè)務需求、分類應用生成式AI技術(shù)、設定投資偏好、制定實施路線圖以及明晰人員影響等步驟，來實現(xiàn)生成式AI的規(guī)模效益。

報告還強調(diào)，生成式AI將深刻改變財富管理行業(yè)的面貌。對于能夠成功應對生成式AI帶來的挑戰(zhàn)并充分利用其潛力的機構(gòu)來說，這將是一次顛覆性的機遇，不僅將提升管理效能，還將為客戶帶來前所未有的體驗。同時，分布式賬本技術(shù)等新興技術(shù)也為財富管理行業(yè)提供了新的發(fā)展機遇。